اگر میخواهید بفهمید طرفتان یک صرافی مجاز انگلیس است یا فقط یک شرکت ثبتشده، کار امروزتان این است: نام حقوقی را در register.fca.org.uk جستوجو کنید و ببینید فعالیت money remittance دارد یا نه. ثبت Companies House، لوگو و آیدی تلگرام هیچکدام بهتنهایی مجوز حواله نیستند.
Sarafee.uk کمک میکند صرافی مناسب و نرخ بهتر را پیدا کنید. نام طرفتان را بگویید تا با هم در رجیستر چک کنیم و گزینهها را مقایسه کنیم. از فرم پایین صفحه شروع کنید.
از همین امروز چه کار کنید: نام حقوقی را در FCA بزنید
لازم نیست اول قانون پرداخت انگلیس را حفظ کنید. این پنج دقیقه همان کاری است که باید قبل از هر واریز انجام بدهید.
- روی سایت، رسید یا فوتر صراف، نام حقوقی را پیدا کنید؛ نه اسم تجاری تلگرام. معمولاً چیزی شبیه «X Limited» است.
- بروید register.fca.org.uk. همان نام را جستوجو کنید. اگر شماره FRN روی سایت نوشته، همان عدد را هم جدا سرچ کنید تا جعلی نباشد.
- اگر هیچ نتیجهای نیامد، پول نفرستید.
- اگر آمد، بخش Permissions یا فعالیتها را باز کنید. دنبال money remittance یا payment services بگردید. اسم خالی در فهرست کافی نیست.
- وضعیت را بخوانید: Authorised، یا Registered برای Small Payment Institution. هر دو دسته رسمیاند؛ دومی را «بدون مجوز» صدا نکنید. فقط ببینید برای حواله ثبت شده یا نه.
- حساب واریز باید به همان نام شرکت باشد، نه کارت شخصی یک نفر.
نکته کاربردی
اسم تجاری با نام حقوقی فرق دارد. «صرافی فلان لندن» را در رجیستر نزنید؛ Limited را بزنید. اگر روی سایت نام حقوقی پیدا نکردید، همان را ازشان بخواهید قبل از واریز.
صرافی مجاز یعنی چه؛ ثبت شرکت کافی نیست
مجاز یعنی FCA اجازه داده این شرکت خدمات پرداخت انجام بدهد. دو حالت رایج میبینید:
- Authorised Payment Institution: نهاد پرداخت مجاز.
- Small Payment Institution (SPI): نهاد کوچکتر که در FCA ثبت شده، نه لزوماً Authorised به معنای کامل. ثبت SPI هم وضعیت رسمی است؛ فقط سطح نظارت فرق دارد. بعضی SPIها از جدا نگهداشتن پول مشتری (safeguarding) معافاند. اگر شرکت ورشکست شود، پول شما لزوماً جدا نیست. این را از خود صراف بپرسید.
Companies House فقط میگوید این شرکت وجود دارد. رستوران هم آنجا ثبت میشود. مجوز جابهجایی پول نیست.
ثبت ضدپولشویی HMRC هم بهتنهایی مجوز حواله نیست؛ یعنی برای شناسایی مشتری ثبت شدهاند. اگر هر دو را داشتند بهتر است، ولی چک اصلی همان صفحه FCA است.
رقیب sarafi.uk اپراتور است: Persici Financial Services Ltd، شماره FCA 812820. اگر خواستید یک نمونه واقعی ببینید، همان نام را در رجیستر باز کنید. Sarafee آن شرکت نیست و از شمارهشان استفاده نمیکند.
نکته کاربردی
اگر صرافی گفت «تحت نظارت FCA» ولی نام حقوقی نداد، همان جمله را باور نکنید. FRN و نام Limited را بگیرید و خودتان در رجیستر باز کنید.
قبل از واریز این جدول را تیک بزنید
| چی را چک کنید | کجا | اگر نبود چه |
|---|---|---|
| نام حقوقی و FRN | register.fca.org.uk | پول نفرستید |
| فعالیت money remittance | همان صفحه، بخش Permissions | اسم خالی در فهرست کافی نیست |
| وضعیت Authorised یا Registered (SPI) | همان صفحه | SPI ثبتشده هم رسمی است؛ Authorised نخوانیدش |
| ثبت شرکت | Companies House | وجود شرکت است، نه مجوز حواله |
| حساب واریز به نام همان شرکت | جزئیات بانکی که صراف میدهد | به حساب شخصی واریز نکنید |
صرافی درست در انگلیس طبق مقررات مبارزه با پولشویی مدرک میخواهد. درخواست پاسپورت نشانهٔ کار درست است، نه گیر انداختن شما.
دفتر را از صفحات شهر بردارید: لندن، منچستر و بیرمنگام. بعد با هم نام را در رجیستر چک میکنیم؛ فهرست سایت جای صفحه FCA را نمیگیرد.
Sarafee چطور کمک میکند
نام صراف و مبلغ را بگویید تا گزینه مجاز را پیدا کنیم و چند نرخ کنار هم بگذاریم. تصمیم و واریز با شما و صرافیای است که انتخاب میکنید.
اگر کارتان حواله خانوادگی است بروید انتقال پول از انگلیس به ایران. مسیر برعکس: دریافت پوند از ایران. شهریه و ملک صفحه جدا دارند: پرداخت شهریه و پول خرید ملک. نرخ روز را در صفحه پوند ببینید؛ آن عدد نرخ حواله همان ساعت صراف نیست.
معمولاً کجا خراب میشود
بیشتر ضررهایی که میشنویم از همینجا میآید.
- صراف فقط با یک آیدی تلگرام، بدون نام شرکت و بدون آدرس.
- واریز به حساب شخصی «دوست» یا «کارمند» بهجای حساب شرکت.
- لوگوی FCA روی بنر یا استوری؛ FCA لوگو به صرافیها نمیدهد که روی تبلیغ بگذارند.
- نرخ خیلی بهتر از بقیه، به شرط «بدون مدرک، همان لحظه».
- توضیح گمراهکننده به بانک انگلیسی. اگر بانک پرسید پول برای چیست، دروغ نگویید؛ کار با شرکت دارای هویت مشخص از داستان ساختگی امنتر است.
هشدار قانونی
پول را به کسی که در رجیستر پیدا نمیشود ندهید. مسیر غیررسمی هم ریسک از دست رفتن پول دارد، هم ممکن است شما را در بررسی مبارزه با پولشویی گیر بیندازد، حتی اگر نیتتان خرج خانواده باشد.
توجه
این مطلب مشاوره حقوقی نیست. Sarafee.uk برای پیدا کردن بهتر نرخ تبدیل کنار شماست؛ انجام تراکنش با صرافیای است که انتخاب میکنید. پیش از پرداخت، نام صراف را در register.fca.org.uk چک کنید.
نویسنده: تیم محتوای Sarafee — تاریخ انتشار: ۷ شهریور ۱۴۰۵
